Банк России обяжет подотчетные организации раскрывать собственников

По мнению экспертов рынка, требование по повышению прозрачности направлено на защиту интересов клиентов и инвесторов компаний. Тем не менее, практика раскрытия такой информации показывает, что при желании реальные собственники все равно остаются в тени до самого отзыва лицензии, а Банк России ни разу не сообщал о санкциях к тем, кто игнорировал требование или выполнял его формально.

ЦБ опубликовал проект положения о порядке раскрытия и представления регулятору информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки, негосударственные пенсионные фонды (НПФ), страховые компании, управляющие компании (УК) и микрофинансовые организации (МФО). Планируется, что положение вступит в силу 28 января 2018 года. До сих пор информацию о структуре акционеров (в виде списка и схемы взаимосвязей) раскрывали только банки.

Впервые регулятор поднял вопрос доступности такой информации для пользователей финансовых услуг семь лет назад и обязал банки - участники системы страхования вкладов раскрывать эти данные на своем сайте или на сайте Банка России (впоследствии - только на сайте ЦБ). Любые изменения в структуре собственников должны обновляться оперативно - не позднее чем через десять дней. В противном случае банкам грозит запрет на работу с вкладчиками.

Правда, регулятор признавал, что, хотя банки и стали вынуждены такую информацию раскрывать, ценность ее не всегда была высокой. В основном эти проблемы обнаруживались в банках, которые уходили с рынка: еще пару лет назад в более чем половине таких случаев в качестве бенефициаров указывались подставные лица. Ранее Банк России ни разу не заявлял о выявленных нарушениях по раскрытию информации о собственниках какого-либо банка. На практике и сейчас у ряда кредитных организаций раскрыты многоуровневые схемы, из которых мало что понятно.

Из небанковских финансовых организаций сейчас частично требования по раскрытию конечных собственников действуют для негосударственных фондов, вошедших в систему гарантирования (38 из 68 действующих НПФ), правда, даже они пока не обязаны публиковать графическую взаимосвязь между владельцами.